女子丟身份證：兩年后名下多3張卡 流水超500萬(wàn)

8月19日，華西都市報(bào)記者陪于嫣來(lái)到成都人民南路那家大型銀行，告知來(lái)龍去脈后，銀行打印出了于嫣名下在吉林白城辦理的一張銀行卡的流水清單。

不看不知道，一看嚇一跳：從2014年7月開(kāi)戶，到2015年2月停止使用，這張銀行卡的交易超過(guò)200次，都是用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)進(jìn)，每筆金額都在20萬(wàn)元左右。

記者初步統(tǒng)計(jì)，轉(zhuǎn)入款項(xiàng)超過(guò)500萬(wàn)元，陸續(xù)轉(zhuǎn)出也在500萬(wàn)元左右。

身份證被冒用開(kāi)戶：如涉違法犯罪擔(dān)心被牽連

了解具體情況后，銀行工作人員給出了解決方案：目前這張卡上余額為0，卡在于嫣名下，可以走正常流程，先掛失這張卡，再把卡直接注銷(xiāo)，“這個(gè)程序很簡(jiǎn)單，馬上就能做�！�

但于嫣認(rèn)為，那三張異地儲(chǔ)蓄卡肯定是有人撿到她的身份證后去冒名開(kāi)的戶。在幾個(gè)月內(nèi)有大額資金流水，不排除有不法分子用這張卡來(lái)詐騙或洗錢(qián)。

“如果我走正常流程掛失銷(xiāo)戶，豈不是把風(fēng)險(xiǎn)往自己身上攬，承認(rèn)這張卡是我的？”她說(shuō)，一旦這張卡被查出涉及非法勾當(dāng)，自己豈不是會(huì)受牽連？

于嫣很后悔，當(dāng)初丟了身份證忘了報(bào)案，不過(guò)她也有疑惑：“難道撿了一張身份證就能開(kāi)戶？銀行都不審查么？”

銀行回應(yīng)：可由本人出具聲明 銀行再走冒名銷(xiāo)戶程序處理

賬戶是不是被人冒名開(kāi)戶？如果真的是冒名，能不能銷(xiāo)戶？對(duì)于于嫣的疑問(wèn)，成都人民南路那家銀行的負(fù)責(zé)人說(shuō)，此前銀行遇到過(guò)類(lèi)似情形，客戶到銀行稱(chēng)身份證被人冒用開(kāi)戶，要求銷(xiāo)戶。其他銀行還發(fā)生過(guò)因此被盜刷、被騙的案例。

“客戶說(shuō)自己身份證被冒用，但銀行不是公安機(jī)關(guān)，沒(méi)法確認(rèn)�！�該負(fù)責(zé)人說(shuō)，一般情況下，銀行都會(huì)要求客戶出示公安機(jī)關(guān)提供的報(bào)案回執(zhí)或者相關(guān)證明，再進(jìn)行銷(xiāo)戶。

但是，丟身份證的事情發(fā)生在兩年前，于嫣當(dāng)時(shí)沒(méi)報(bào)案，提供證明這條路走不通，難道只能由著“歪”賬戶存在下去？

該負(fù)責(zé)人提出，銀行可先啟動(dòng)內(nèi)部調(diào)查程序，由這張卡的開(kāi)戶行調(diào)取簽名或監(jiān)控，來(lái)核實(shí)當(dāng)初開(kāi)戶的是不是于嫣。

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