電信詐騙：利益鏈條與裝睡的“守夜人”

此后，申報(bào)人注冊(cè)公司時(shí)比以前簡(jiǎn)化了很多手續(xù)，可以在網(wǎng)上辦理，同時(shí)節(jié)省了成本，不再規(guī)定公司必須設(shè)在商業(yè)樓，也可以設(shè)在住宅區(qū)，而且一個(gè)地址可以重復(fù)登記。

上述民警認(rèn)為，商事改革制度雖然建立了“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管”和行業(yè)監(jiān)管相結(jié)合的新型商事主體登記審批監(jiān)管制度，但對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所實(shí)施自行申報(bào)制度，無(wú)需提交場(chǎng)地證明材料，在日常的監(jiān)管中，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)僅以向商事主體郵寄信函的方式，來(lái)核實(shí)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所地址是否真實(shí)存在，在核實(shí)注冊(cè)公司真實(shí)性方面存在著重大安全漏洞。

很快這個(gè)改革帶來(lái)了變化，新注冊(cè)的公司成倍增長(zhǎng)。這些公司都是合法公司，在銀行開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶不成問(wèn)題。

商事登記制度改革最早在廣東深圳、珠海試點(diǎn)，并逐漸在全國(guó)城市推廣。與此同時(shí)，大量登記信息不實(shí)的對(duì)公賬戶成為了詐騙團(tuán)伙作案時(shí)的“錢(qián)袋子”，受害者往往認(rèn)為，正規(guī)注冊(cè)的公司在工商局有備案，于是防備心理大減。

深圳某銀行曾向警方反映，同一個(gè)法人在同一地址注冊(cè)了79家公司，并申請(qǐng)79個(gè)對(duì)公賬號(hào)。當(dāng)時(shí)，營(yíng)業(yè)點(diǎn)經(jīng)理開(kāi)戶都開(kāi)到心里發(fā)虛，后來(lái)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司是深圳一家秘書(shū)服務(wù)公司的老板要求其員工用自己的身份證去注冊(cè)的，目的是轉(zhuǎn)賣(mài)獲利。

由此可見(jiàn)對(duì)公賬戶“公轉(zhuǎn)私”存在的漏洞。目前，根據(jù)中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)化“公轉(zhuǎn)私”的相關(guān)辦法規(guī)定，從對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬至對(duì)私賬戶，每筆不能超過(guò)5萬(wàn)元；如有超過(guò)，也僅需要在付款用途欄注明事由；但“公轉(zhuǎn)私”次數(shù)不限，累計(jì)金額不限。

從發(fā)案情況看，犯罪分子利用該規(guī)定的漏洞，采用單筆低于5萬(wàn)、分多筆轉(zhuǎn)賬的方式，通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬將高額的詐騙贓款瞬間分散轉(zhuǎn)移。深圳某國(guó)有企業(yè)被詐騙3505萬(wàn)元案件，犯罪分子正是利用“公轉(zhuǎn)私”存在漏洞，以每筆5萬(wàn)元、分多筆轉(zhuǎn)賬的方式將被騙資金轉(zhuǎn)走。

“很多對(duì)公賬戶對(duì)應(yīng)的公司，警方查不到任何真實(shí)的信息，有的甚至最后查到一位農(nóng)民身上，因?yàn)樯陥?bào)人盜用了這個(gè)農(nóng)民的身份信息去申報(bào)公司和對(duì)公賬戶，最終不了了之�！鄙鲜雒窬�告訴記者。

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