國務(wù)院怒了：嚴厲整治P2P

上述接近保監(jiān)會的知情人士表示，經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險必須取得相應(yīng)的資質(zhì)，因此本次整治的一個重點便是檢查經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險的機構(gòu)的資質(zhì)。

地方政治率先升級

4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安人員在機場截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。

警方信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓，雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

“中晉系”方面數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。這是繼“e租寶”后，短短幾個月內(nèi)被查的又一樁百億級的互聯(lián)網(wǎng)投資理財平臺。

“中晉系”公司曾披露的“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資 2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期以非公開的方式向具有風險識別與風險承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項目資產(chǎn)證券化實現(xiàn)在二級市場退出，為投資人實現(xiàn)投資目的�！�

各方信息顯示，“中晉系”身披私募股權(quán)投資的外衣，在線上、線下推廣，向投資人承諾高額年化收益，通過獨特的合伙人模式圈錢，繞開了目前私募基金募集資金的監(jiān)管規(guī)定，帶有典型的“傳銷模式”色彩。

目前，監(jiān)管機構(gòu)以登記備案文件為依據(jù)，對私募機構(gòu)進行事中和事后監(jiān)督。“中晉系”這種手法其實是2013年、2014年間，天津市私募股權(quán)投資基金從事非法集資活動的慣用手法。

受此影響，地方政府部門紛紛收緊監(jiān)管口徑，上海市出臺了全國范圍內(nèi)針對打擊非法集資的首個地方政府文件，上海各區(qū)縣工商管理部門已暫停了金融信息服務(wù)類、財富管理類等類型企業(yè)注冊登記。在國務(wù)院專項整治的文件出臺之前，地方政府已經(jīng)率先啟動。

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